עקרונות בסיסיים למסחר במטבע חוץ

מה זה פיפס?

קניה ASK

מכירה BID

הספרה האחרונה בציטוט

1.4235

1.4230

EUR/USD

עליה של פיפס

1.4236

1.4266

עליה של 20 פיפס

ציטוט:

המחיר עבור קניה של יחידה אחת ממטע הבסיס או מכירתה (השמאלי מבין השניים)

אנו תמיד קונים או מוכרים את המוצר.

הרווח / הפסד יהיו תמיד במטבע המשנה, המטבע מצד ימין!!

EUR / USD

משנה/ בסיס = מוצר

קניה ASK

מכירה BID

1.42205

1.4200

EUR/USD

כלומר עבור יורו אחד אני אשלם 1.4205 דולר.

מתי לקנות / למכור?

כאשר אנו מעריכים כי המטבע (הבסיס) יתחזק - אנו נקנה את המטבע (1.4205)

 כי אנו מניחים שבעתיד נוכל למכור אותו במחיר טוב יותר, נניח- 1.5200

כאשר אנו מעריכים כי המטבע (הבסיס) יחלש - אנו נמכור את המטבע (1.4200)

 כי אנו מניחים שבעתיד נוכל לקנות אותו במחיר טוב יותר, נניח- 1.3200

בטחונות:

זה הסכום אותו הלקוח מוכן לסכן לכל היותר. על סמך סכום הביטחונות אני

רשאי להשתמש במינוף של עד ל- 1:100 (בכל חברת למסחר במט"ח זה משתנה).

ככל שמשתמשים במינוף גבוה יותר - הסיכון והסיכוי גבוהים יותר.

אין חובה לסכן את כל הסכום, ניתן לקבוע גובה הפסד/רווח קבוע מראש לכל עסקה.

על סמך גובה הבטחונות, רשאי אני לבצע פעולות בחשבון.

מינוף:

ברגע שמשתמשים במינוף של 1:100 על הפקדה, משתמשים למעשה ב-100% סיכון ורק ב-1% השקעה

כלומר אם נשקיע 5,000$ ונפתח עסקה בגובה 500,000$ מדובר בביטחונות של 1%, ולכן במידה ו:

השוק יפעל 1% לטובתי - אני מכפיל את הביטחונות ויעמדו לרשותו 10,000$

השוק יפעל 1% לרעתי - נגמרו כל הביטחונות והעסקה תיסגר ב-0$.

מינוף של 1:100 הוא דוגמא לרווח קל אך יחד עם זאת מסוכן, ועל כן מומלץ לפעול במינוף של 1:20

אשר ישאיר ללקוח לפחות 5% בטחונות.

אם נשקיע 5,000$ ונפעל במינוף של 1:20, מדובר בביטחונות של 5% ועל כן מצב כזה יאפשר לנו

מרווח מחייה של 5% בטרם יגמרו הבטחונות (ולא 1% כמו בדוגמא הקודמת).

דוגמא למינוף של 1:100

רשאי לפתוח עסקאות בערך כולל של:

על הפקדה של 

1000$

......................

...............

100,000$

5000$

......................

...............

500,000$

10,000$

......................

...............

1,000,000$

איך עושים עסקה?

א. ראשית עלינו לבחור את צמד המטבעות בו אנו מעוניינים לסחור.

ב. כעת עלינו לבחור את גובה העסקה (הממונפת) במטבע הבסיס

ג. לאחר שבחרנו צמד מטבעות וסכום, עלינו לבחור את כיוון העסקה : קנייה של הבסיס או מכירת מטבע הבסיס.

ד. ביצוע עסקה : בשלב זה העסקה נפתחה וניתן יהיה לסגור את העסקה בכל עת, לפי דרישת הלקוח.

ה. סגירת עסקה: הלקוח מוכר חזרה את מטבע הבסיס או קונה אותו בחזרה (תלוי בכיוון פתיחת העסקה) במחירי השוק.

רווח/ הפסד

במטבע המשנה

דוגמא 1:

פתיחה

1.4235

EUR/USD

קניה של הבסיס

כעבור יום

סגירה

1.4300

EUR/USD

מכירה של הבסיס

רווח של

65 פיפס

קניתי בזול ומכרתי ביוקר= רווח

דוגמא 2:

פתיחה

1.4235

EUR/USD

קניה של הבסיס

כעבור יום

סגירה

1.4200

EUR/USD

מכירה של הבסיס

הפסד של

35 פיפס

קניתי ביוקר ומכרתי בזול= הפסד

דוגמא (1) מוחשית:

נניח ואנו עושים עסקת קניה בגובה 100,000 יורו מול הדולר:

USD

EUR

ציטוט

-$128,350

+eur100,000

1.4235

EUR/USD

קניה של 100,000 יורו וכנגדם מכירה של דולר

+$129,000

-eur100,000

1.4300

EUR/USD

מכירה של אותם 100,000 יורו, וכנגדם קנייה של דולר

+$650

0

רווח של 65 פיפס

כל פיפס = 10$   * 65 פיפס = 650$

מובן שבמט"ח ניתן למכור קודם את מטבע הבסיס ובהמשך לקנות אותו חזרה.

דוגמא (2) מוחשית:

נניח ואנו עושים עסקת מכירה בגובה 100,000 יורו מול הדולר:

USD

EUR

ציטוט

+$128,300

-eur100,000

1.4230

EUR/USD

מכירה של 100,000 יורו וכנגדם קניה של דולר

-$128,000

+eur100,000

1.4200

EUR/USD

קניה של אותם 100,000 יורו, וכנגדם מכירתו של הדולר

+$300

0

רווח של 30 פיפס

כל פיפס = 10$   * 30 פיפס = 300$  

הרווח הדולרי משתנה בהתאם לגובה העסקה במטבע הבסיס.

ככל שגובה העסקה במטבע הבסיס גבוה יותר, הסיכוי להרוויח יותר גבוה היות וכל פיפס שווה יותר כסף.

השווי של כל פיפס בהתאם לגובה העסקה במטבע הבסיס:

שווי כל פיפס במשנה

גובה העסקה בבסיס

משנה / בסיס

$1

€ 10,000

EUR/USD

$5

€ 50,000

EUR/USD

$10

€ 100,000

EUR/USD

$50

€ 500,000

EUR/USD

$100

€ 1,000,000

EUR/USD

$200

€ 2,000,000

EUR/USD

דוגמאות לשווי פיפס בצמדי מטבעות שונים:

שווי כל פיפס במשנה

גובה העסקה בבסיס

משנה / בסיס

במטבע המשנה:

$10

100,000

GBP

GBP/USD

סטרלינג מול דולר

במטבע המשנה:

CHF10

100,000

USD

USD/ CHF

דולר מול פרנק שוויצרי

במטבע המשנה:

CAD10

100,000

USD

USD / CAD

דולר מול הקנדי

במטבע המשנה:

ILS10

100,000

USD

USD/ ILS

דולר מול השקל

………..

לימיטים - LIMITS

ניתן להשתמש בלימיטים בכדי לקבוע מראש את גובה הרווח או גובה ההפסד.

באמצעות שימוש בלימיטים מתאימים ניתן לבנות תוכנית עבודה טובה ולמזער נזקים.

מומלץ לקבוע לימיטים בעלי טווח מספק שיאפשרו מרווח פעולה לעסקה.

קיימים שני סוגי לימיטים:

א.  הגבלת רווח -   Take Profit =   T/P

קביעת גובה רווח מקסימאלי אותו נרצה לקחת.

נניח ונרצה לגרוף 400$ רווח על עסקת קנייה בגובה 100,000 יורו:

לפי האמור כל פיפס יהיה שווה 10 $, ועל כן בכדי להרוויח 400$ עלינו להרוויח 40 פיפס.

לדוגמא: אם קנינו 100,000 יורו ב- 1.4240 (ואנו נרוויח אם המחיר יעלה)

הגבלת הרווח שלנו T/P תיהיה ב- 1.4280. (40 פיפס למעלה מ-1.4240)

ב. הגבלת הפסד - Stop Loss = S/L

קביעת גובה הפסד מקסימאלי אשר ממנו נהיה מוכנים להיפרד.

נניח ונרצה להפסיד לכל היותר 400$ רווח על עסקת קנייה בגובה 100,000 יורו:

לפי האמור כל פיפס יהיה שווה 10 $, ועל כן בכדי להפסיד 400$ עלינו לסכן/להפסיד 40 פיפס.

לדוגמא: אם קנינו 100,000 יורו ב- 1.4240 (ואנו נרוויח אם המחיר יעלה)

הגבלת הפסד שלנו S/L יהיה ב- 1.4200. (40 פיפס למטה מ-1.4240, כלומר לרעתנו)